昆明五华国投应收账款收益权资产

【昆明五华国投应收账款2023年收益权资产】

发行方主体AA评级 政府控股平台担保

【产品规模】：2亿元

【产品期限】：1年期/ 2年期

【付息方式】：半年付息（6月20，12月20为付息日），到期还本

【起息时间】：打款次日起息

【起投金额】：10万起投，以1万元的整数倍递增

 【预期收益率】：

 一年期 10万-19万---6.8% 20万-49万---7.0% 50万及以上--7.2%

二年期 10万-19万---7.2% 20万-49万---7.4% 50万及以上--7.6%

【发行人介绍】 昆明市五华xx营管理有限公司是昆明市五华区最重要的城市基础设施投资建设和运营主体，主要承担五华区政府委托的基础设施项目投资建设、土地整治开发和国有资产经营管理等职责。公司承担了昆明市五华区城市道路、保障性住房、学校等基础设施建设项目，在五华区经济发展过程中仍具有重要作用；作为五华区最重要的基础设施建设和土地开发投资主体，公司仍继续得到政府在财政补贴等方面的支持。主体信用等级为 AA。

【担保方介绍】 昆明市五华xx新改造有限责任公司的实际控制人是云南省昆明市五华区人民政府。公司作为五华区重要的基础设施建设主体之一，对五华区的发展有着重要作用。公司主营业务有房地产开发经营；建设工程施工；燃气经营；自来水生产与供应；城市生活垃圾经营性服务；生物质燃气生产和供应等。

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【泰达宏利多元回报债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(组图)】
　　原标题：泰达宏利多元回报债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(组图) 　　上接B50版 　　2）资产支持证券投资策略 　　资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。 　　本基金将在债券市场宏观分析基础上，结合蒙特卡洛模拟等数量化方法，对资产支持证券进行定价，评估其内在价值进行投资。 　　3、股票投资策略 　　本基金将在严格控制投资风险前提下适度参与股票资产投资。本基金将综合运用内部开发的股票研究分析方法和其它投资分析工具，充分发挥研究团队主动选股优势，自下而上精选具有投资潜力的股票构建投资组合。 　　本基金主要运用泰达宏利股票研究分析方法等投资分析工具，在把握宏观经济运行趋势和股票市场行业轮动的基础上，充分利用公司股票研究团队“自下而上”的主动选股能力，从有着良好增长前景的行业中精选具有投资潜力的股票构建投资组合，有效提升基金的整体收益。 　　4、权证投资策略 　　权证为本基金辅助性投资工具，本基金可以主动投资于权证，其投资原则为有利于加强基金风险控制，有利于基金资产增值。本基金将利用权证达到控制下跌风险、增加收益的目的；同时，充分发掘权证与标的证券之间可能的套利机会，实现基金资产的增值。在权证投资中，本基金将对权证标的证券的基本面进行研究，综合考虑权证定价模型、市场供求关系、交易制度等多种因素，对权证进行定价。 　　第9部分基金的业绩比较基准 　　本基金的业绩比较基准为：中证全债指数收益率×90%+中证红利指数收益率×10%。 　　中证全债指数是中证指数有限公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数，该指数的样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券及企业债券组成，具有广泛的市场代表性。 　　中证红利指数挑选在上海证券交易所和深圳证券交易所上市、现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的股票作为样本股，综合反映沪深证券市场高股息股票的整体状况和走势。 　　如果今后法律法规发生变化，或指数编制单位停止编制该指数、更改指数名称，或有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，本基金管理人经与基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会审议。 　　第10部分基金的风险收益特征 　　本基金为债券型基金，其风险和预期收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。 　　第11部分基金的投资组合报告 　　基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 　　本基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2017年5月5日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 　　本投资组合报告所载数据截止2017年3月31日，本报告中所列财务数据未经审计。 　　1、报告期末基金资产组合情况 　　2、报告期末按行业分类的股票投资组合（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合（2）报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合 　　本基金本报告期末未持有沪港通股票。 　　3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 　　4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 　　5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 　　6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 　　本基金本报告期末未持有资产支持证券。 　　7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 　　本基金本报告期末未持有贵金属。 　　8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 　　本基金本报告期末未持有权证。 　　9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 　　9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 　　本基金本报告期末无股指期货持仓和损益明细。 　　9.2本基金投资股指期货的投资政策 　　本基金未投资于股指期货。该策略符合基金合同的规定。 　　10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 　　10.1本期国债期货投资政策 　　本基金本报告期未投资于国债期货。该策略符合基金合同的规定。 　　10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 　　本基金本报告期末无国债期货持仓和损益明细。 　　10.3本期国债期货投资评价 　　本基金本报告期未投资国债期货。 　　11、投资组合报告附注（1）报告期内基金投资的前十名证券的发行主体未出现被监管部门立案调查的情况，在报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。 　　（2）基金投资的前十名股票均未超出基金合同规定的备选股票库。 　　（3）其他资产构成（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 　　本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 　　（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 　　由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 　　第12部分基金的业绩 　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 　　本基金合同生效日为2016年4月13日，基金合同生效以来的投资业绩及与同期业绩比较基准的比较如下表所示： 　　（一）截止2017年3月31日基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较： 　　泰达宏利多元回报债券A 　　泰达宏利多元回报债券C 　　本基金业绩比较基准：中证全债指数收益率*90%+中证红利指数收益率*10%（二）自基金合同生效以来基金份额净值的变动情况，并与同期业绩比较基准的变动比较图 　　泰达宏利多元回报A基金累计份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率的 　　历史走势对比图（2016年4月13日至2017年3月31日） 　　泰达宏利多元回报C基金累计份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率的 　　历史走势对比图（2016年4月13日至2017年3月31日） 　　本基金在建仓期结束时及截止报告期末各项投资比例已达到基金合同规定的比例要求。 　　第13部分基金费用与税收 　　一、基金费用的种类 　　1、基金管理人的管理费； 　　2、基金托管人的托管费； 　　3、基金销售服务费：本基金从C类基金资产中计提的销售服务费； 　　4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 　　5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 　　6、基金份额持有人大会费用； 　　7、基金相关账户的开户及维护费用； 　　8、基金的证券交易费用； 　　9、基金的银行汇划费用； 　　10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 　　二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 　　1、基金管理人的管理费 　　本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.70%年费率计提。管理费的计算方法如下： 　　H＝E×0.70 %÷当年天数 　　H为每日应计提的基金管理费 　　E为前一日的基金资产净值 　　基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 　　2、基金托管人的托管费 　　本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如下： 　　H＝E× 0.20%÷当年天数 　　H为每日应计提的基金托管费 　　E为前一日的基金资产净值 　　基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 　　3、销售服务费 　　本基金A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为0.30% 。 　　销售服务费计算方法如下，按C类基金份额基金资产净值计提： 　　H＝E×0.30% ÷当年天数 　　H为C类基金份额每日应计提的销售服务费 　　E为C类基金份额前一日基金资产净值 　　基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中划出，由登记机构代收，登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 　　上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 　　三、不列入基金费用的项目 　　下列费用不列入基金费用： 　　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失； 　　2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 　　3、《基金合同》生效前的相关费用； 　　4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 　　四、基金税收 　　本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 　　第14部分对招募说明书更新部分的说明 　　本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新内容如下： 　　（一）在“重要提示”中，更新了招募说明书所载内容、有关财务数据和净值表现的截止日期。 　　（二）“三、基金管理人”中对董事会成员、监事会成员、总经理及其他高级管理人员、基金经理、投资决策委员会成员内容部分进行了变更。 　　（三）更新了“四、基金托管人”中的内容。 　　（四）“五、相关服务机构”部分对代销机构信息进行了变更。 　　（五）“九、基金的投资”部分对投资组合报告内容更新至2017年3月31日。 　　（六）“十、基金的业绩”部分对基金业绩更新至2017年3月31日，并更新了历史走势对比图。 　　（七）更新了“二十二、其他应披露事项” 中的内容。 　　泰达宏利基金管理有限公司 　　2017年5月27日

个人社保可以补交吗？
　　个人社保可以补交吗？如果个人社保因故中断如何办理补交，社保补交都需要什么手续和材料？根据新规，个人社保可以补交。下文为您提供详细的社保补交指南供参考。 　　能否补齐个人社保 　　案例：几年前失业后，我一直以灵活就业人员身份，自费续缴个人的养老和医疗保险。今年四月份，我入职新单位。在办理社保接续等相关业务过程中，因一些特殊原因，导致我当月的社保欠缴一个月……我想打听一下：我现在能否把欠缴的社保补缴出来？如果答案是肯定的话，请问，我应该到哪个部门申请办理补缴业务，是社保中心，地税局，还是之前被委托代扣的中国银行(当初和银行鉴定的代扣协议也己被我申请注销了)？能否委托家人代办？如果补缴无望，请问，这种状况是否会影响我后期社保的接续以及未来养老金的正常发放？ 　　社保局回复：社保可以补交，补缴社保肯定是有记录的，但是如果你办的事情不认补缴的，补了也是白补。 　　补交社保需要什么资料？ 　　由单位出具书面申请，陈述补缴的事实及理由，填写一式三份的社会保险费补缴申请表，连同相关的原始资料，向所属社会保险经办机构申请办理。 　　相关的原始资料： 　　1)属原固定工及合同制职工的，应提供职工本人的档案、录用(招工)审批表、历年职工劳动手册等原始资料; 　　2)属其他用工形式的，应提供合同书、录用(招工)审批表(或招工表)、历年市职工劳动手册(外地户口职工可不提供)等原始资料; 　　3)未办理招用工手续，但存在事实劳动关系的，应提供存在事实劳动关系的有效证明材料(如原始工资发放表、考勤表等) 　　4)如果要求补缴1999年7月之前的社保费，还应提供户口簿及复印件。 　　带上公章，前往当地社保局，填写相应表格。 　　社区用人单位没劳动合同不缴纳社保合法吗？ 　　南村社区工作人员，南村两个小区的物业人员，共100多人，不签订劳动合同，单位不给员工缴纳社保，请问是什么原因？这么做合法吗？为何同辖区办事处的其他社区工作人员都交五金了，南村这上班的啥都不给交呢？ 　　社保局回复： 　　替劳动者缴纳社会保险是用人单位的法定义务。在劳动合同中约定不缴纳社会保险的，属于无效条款。 　　法律依据：《社会保险费征缴暂行条例》 　　第四条缴费单位、缴费个人应当按时足额缴纳社会保险费。 　　征缴的社会保险费纳入社会保险基金，专款专用，任何单位和个人不得挪用。 　　《劳动合同法》 　　第二十六条【劳动合同的无效】下列劳动合同无效或者部分无效： 　　(一)以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立或者变更劳动合同的; 　　(二)用人单位免除自己的法定责任、排除劳动者权利的; 　　(三)违反法律、行政法规强制性规定的。 　　对劳动合同的无效或者部分无效有争议的，由劳动争议仲裁机构或者人民法院确认。